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      銀行合規心得體會

      時間:2021-12-01 10:55:50 瀏覽次數:
      導讀: 銀行合規心得體會4篇【篇一】2020年5月,根據市分行“行為管理年”工作實施方案要求,xx路支行積極

      銀行合規心得體會4篇 【篇一】 2020年5月,根據市分行“行為管理年”工作實施方案要求,xx路支行積極響應上級號召,開展了“行為管理我盡責”大討論,并認真組織學習《合規教育資料匯編》。每一次學習我都會深切體會到合規的重要性。

      合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規是規范操作行為,遏制違規違紀問題和防范案件發生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營,源于生產質量和效益的每一個環節,源于每一個崗位的每一個員工。

      我作為網點對公柜員,認識到加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理,在制約著業務的發展。細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來的產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。目前經常進行的警示教育也是非常有必要的,警示教育到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規,開拓創新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。

      合規操作要到位。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣的合規操作工作嵌入各項業務之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程,流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。比如對公開戶流程確實比較復雜,但是每一步都不可以省略。如今對公開戶的管理較之前更為嚴格,如果疏忽開立了不法賬戶,那么后果不只是違規,更是違法。尤其是盡職調查的環節,客戶經理必須實地走訪,和法人面對面了解企業各方面情況。另外我作為開戶經辦人員,也必須核實開戶申請人及其代理人真實身份,了解企業法定代表人對企業生產經營、資金來源、財產和銷售情況的熟悉程度。對每一戶都知根知底,確保合規經營。另外平時工作中的一些細小不良習慣必須重視起來并改正。比如我經常走得急忘記鎖屏和鎖柜子,這似乎是很小的錯誤,但是有可能因為我的疏忽造成嚴重后果。所以我們要從細節上重視合規,遵守規章制度。

      通過此次系統性的學習,提高了本人工作中的自律意識。我們廣大員工在日常工作中要“抓整改、強內控、零違紀”,嚴格要求自己,嚴以律己 ,盡職盡責,恪守職業道德,爭做遵規守紀的建行人,為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻力量。

      【篇二】 5月28日晚,xx支行開展了“行為管理我盡責”的學習討論。會上,方主管先組織大家學習了《關于印發xx市分行2020年行為管理年工作實施方案的通知》,及近期行內外違規警示案例,隨后大家觀看了行內監控錄像,并結合自身實際情況就合規行為談出了自己的心得理解。我作為一名社招新進的建行人,對討論內容印象深刻,收益頗豐。

      不以規矩,不能成方圓,銀行合規,制度建設和執行是保證。合規制度是水之源,木之本,銀行的經營發展離不開合規制度的建設,合規制度不僅是指導我們工作的指示燈,更是規范各部門順利工作的保障。違規案例發生的形式,內容各不相同,但究其原因都是鉆了制度的空子,心存僥幸心理。這警示我們首先要充實和完善各項規章制度,確保制度的健全性、時效性和可操作性,在面對相關業務時,讓經辦人員有規可循,有規必循!咱們自身應當始終明確合規標準,不以情感代替制度,不以信任代替約束監督。

      銀行業作為經營金融風險的特殊行業,無論是任何崗位,都要堅持合規操作,合規行為。千里之堤潰于蟻穴。微小的違規操作,可能牽連整個業務不合規,最終造成風險損失。因此,對合規的要求要貫穿于工作中的各個崗位,各個流程。銀行從業人員要嚴格執行合規制度,保持良好的職業操守,堅守底線,抵制外界的誘惑和壓力。這需要我們時刻保持初心,加強學習,轉變觀念,提高合規意識。“勿以善小而不為,勿以惡心而為之”,當每位員工都自覺養成依法辦事,合規經營的良好習慣,整個銀行系統就會風清氣正,形成自覺按規辦事的良好氛圍。

      有效的監督對提升合規執行力尤為重要。有銀行違法發放帶貸款,挪用資金,造成巨大聲譽風險及資金損失的案例。這警醒我們,監督不到位,合規的執行就是一句空話。只有狠抓嚴懲,強責任、強管理、強監督,才會知敬畏、存戒懼、守底線。工作中,加強互相監督,崗位制約的作用,提醒身邊同事不要行差踏錯,關心同事工作外的行為,后臺監督人員,在強化日常風險行為排查的同時,定期進行稽核審查對異常行為保持敏感性,及時防范案件風險隱患。

      沒有脫離業務的政治,更沒有脫離政治的業務。國有國法,行有行規,心中有合規,才能守護效益果實,才能放心發展。每一位員工都自覺養成依法辦事,合規經營的良好行為,不是對我們的約束,而是對我們的保護,更是興行強行的保障!合規行為無小事,合規經營,才能從源頭防范風險,才能創造價值,確保建行的穩健發展! 【篇三】 行為管理年是合規建設的一部分,通過行為管理年的開展讓建行常德漢壽支行員工對合規、守則方面有較清晰、全面的認識,不斷提高自身行為要求,增強合規意識,在業務實踐操作中加以運用。

      合規操作是每個銀行人必須牢記于心的行為準則,在每筆業務辦理過程中都要緊繃合規這根弦。無論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風險。我們為客戶辦理掛失業務一般是基于客戶的儲存介質丟失才為他辦理,只有客戶明確提出介質掉了,丟失了,我們才能辦理掛失,也能有效避免大部分風險發生。不能引導客戶去辦理掛失,因為如果客戶賬戶里還有余額資金,銷戶又成功,余額通過現金給客戶,但客戶原有的儲存介質沒有及時銷毀,后續他拿著銀行卡或者存折過來說我存折里還有錢,錢怎么不見了。這帶來的麻煩我們難以估料。

      金融服務行業有它的敏感性。特別是對定期存折或存單,客戶拿著身份證過來說我名下有一張定期存單,但是放在家里了沒有帶過來,現在急著用錢,要求取定期急用,那這個時候如果你給客戶出主意說可以辦理掛失銷戶將定期取出來。表面上看你為客戶解決了問題,但從合規的角度來看這是風險操作,也不能算是優質服務,因為原始憑證還在客戶手里,他如果沒有及時銷毀又忘記定期已取出來,而是過了幾年翻出存單來取錢,又被告知定期已經銷戶,客戶如果不是很清楚就必定會產生質疑,處理不得當引發投訴輿情。雖然我們在系統內有憑證可查,但是這本不該發生的事在事先就可以采取措施及時制止的。婉拒客戶沒有介質不能取定期,告知客戶及時銷毀已處理的存單,不引導客戶辦理掛失等等。

      在風險把控方面我們不能有一絲松懈,日常按規操作,防范人為風險。努力完善風險管理機制,讓合規行為在全行員工心中成為一種態度、一種意識、一種常規習慣。

      【篇四】 一則諺語說:播種一種思想,收獲一種行為;
      播種一種行為,收獲一種習慣;
      播種一種習慣,收獲一種性格;
      播種一種性格,收獲一種命運。有人說合規是一種責任,一種意識,一種修養,一種保障,一種文化,其實簡單的說,它就是一種習慣,一種我們在日常工作中慢慢養成的習慣。

      古人云:無規矩不成方圓。規矩是人類生存和活動的前提和基礎,人們總要在規和矩所形成的范圍活動。世間萬事萬物都有規矩,小到日常生活,大到國家大事,家有家規,行有行規,國有國法。不論做什么事情都有它應有的規則、規定,人們都應該按照規定規則去辦。

      合規是銀行穩健運行的內在要求,也是防范金融案件的首要條件,是我們每一個員工都必須履行的職責,同時也是保障自己切身利益的有力武器。作為一個入行六年的員工,在這將近兩千個日夜里,慢慢的實現了合規思想上由“要我合規”到“我要合規”的轉變。

      記得20xx年冬天,春節臨近,營業網點漸漸熱鬧起來,對公業務也隨著各個公司進入年終結算而變得忙碌。在手忙腳亂中,有一個對公單位的財務以有事詢問為由將我叫到一邊,給了我一個信封。里面有一疊人民幣和他們單位另一個財務的個人卡,讓我幫忙查一下這個卡的明細。一種不好的預感的油然而生,合規意識告訴我,錢不能收,忙也不能幫。于是我禮貌的拒絕客戶的信封,并以系統控制要本人拍照為由回絕了客戶的請求。果然,第二天該單位的另一個財務也就是卡的戶主來找我,說明她跟公司的糾紛,希望我們要對她的所有信息保密,不要向該單位提供她的任何銀行信息和資料。我很肯定的告訴她,這些都是客戶的隱私,我們是不會隨意透露給任何人。于是得到了客戶本人的高度肯定。這個簡答的事件也讓我意識到,再完善的規章制度,也有它沒辦法觸及到的盲點。就好像法律如此完善的體系,依然有法外需要道德約束的地方。那么建行的制度也一樣,在制度觸及不到的盲點,我們就必須形成一種合規的意識和習慣,約束我們在日常的工作中的行為規范。

      如何讓合規深入人心,如何讓合規融入我們的實踐工作中并形成一種習慣,并非一件簡單的事。春風化雨,潤物無聲。我們每一個人都應該從自我做起,從小事做起,加強自我修養,加強人格鍛煉,恪守行業規范,為弘揚行為新風、促進行業發展進步盡職盡責。

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